Bilan patrimonial [voir détails]
Principe :
Analyse de l’ensemble des aspects de votre situation familiale, patrimoniale et financière.Caractéristiques :
- Vision globale de votre situation.
- Mise en évidence des lacunes de votre patrimoine.
- Préconisations adaptées.
Modalités :
- Collecte des informations et analyse de la composition de votre patrimoine.
- Préconisations patrimoniales au regard de votre situation et de vos objectifs.
- Mise en œuvre de la stratégie et du suivi patrimonial.
Suivi financier
Bilan financier [voir détails]
Principe :
Analyse complète et régulière de vos produits financiers.Caractéristiques :
- Adapter son portefeuille à la conjoncture et à vos objectifs.
- Connaitre la performance du portefeuille.
Modalités :
- Recevoir régulièrement la situation de vos portefeuilles.
- Recevoir des conseils de réarbitrage au sein de vos portefeuilles.
Gestion de l'allocation d'actifs [voir détails]
Principe :
Composer un portefeuille de valeurs mobilières homogène et conforme à vos objectifs et à votre profil d’investisseur.Caractéristiques :
- Choisir les fonds en fonction de votre profil d’investisseur et vos objectifs
- Rechercher la meilleure performance au travers d’une sélection de supports choisis en toute indépendance en fonction de la conjoncture et de nos anticipations et présentant un bon ratio risque/rendement.
- Limiter au maximum les risques en assemblant des fonds complémentaires et si possible décorrélés.
- Arbitrer régulièrement pour suivre l’évolution des fonds.
Modalités :
- Versements libres
- Options possibles pour optimiser le rendement de vos placements.
Aménagements juridiques
Démembrement du droit de propriété [voir détails]
Principe :
Mécanisme visant à attribuer des droits différents sur un même bien à plusieurs personnes.Caractéristiques :
- L’usufruitier conserve la jouissance et les revenus du bien.
- Le nu-propriétaire n’a pas à déclarer le bien à l’impôt solidarité sur la fortune.
- Optimisation fiscale de la transmission : diminution de la valeur taxable du bien.
Modalités :
- Achat en démembrement
- Donation ou vente d’un bien avec réserve d’usufruit
- Donation de l’usufruit
Création d'une société civile immobilière (SCI) [voir détails]
Principe :
Acquérir et gérer un patrimoine immobilier avec des règles ne relevant pas de l’indivision mais d’un règlement choisi par les associés dans le cadre de statuts librement définis.Caractéristiques :
- Organiser plus facilement la transmission de son patrimoine vers ses descendants.
- Optimiser la fiscalité de la transmission
Modalités :
- Fiscalité à l’Impôt sur le Revenu ou à l’Impôt sur les Sociétés
- Les associés peuvent être des membres d’une même famille, des étrangers, voire même des personnes physiques et des personnes morales.
